Miami.- Un sacerdote católico jubilado que vive en Bogotá, Colombia, y fue cliente de SunTrust Bank desde hace mucho tiempo, calificado como un inversionista senior, presentó una demanda de arbitraje de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (Finra) en la que solicita hasta US$500 mil en daños contra Truist Investment Services por las pérdidas que sufrió en Northstar Financial Services (Bermuda).
Northstar Financial Services (Bermuda) ya no está solvente y su dueño, Greg Lindberg está en prisión. Luego de declararse en quiebra el año pasado, Northstar Financial Services (Bermuda) tiene que ser liquidada.
En el 2018, Northstar Financial Services fue adquirido por Global Bankers, radicada en North Carolina. El dueño de Global Bankers Insurance Group, Greg Lindberg, fue acusado de cargos de corrupción. En marzo de 2020, resultó convicto de corrupción e intento de soborno y condenado a siete años y tres meses de prisión.
Lindberg – dueño de un conglomerado asegurador – había sido acusado previamente de haber canalizado fondos a otras compañías de su propiedad u operadas para su propio beneficio financiero. Aparenta haber hecho lo mismo con Northstar Financial Services.
En septiembre de 2020 la compañía basada en las Islas Bermudas debía a los inversionistas más de US$70 millones, mientras sólo podía reportar activos de US$8 millones, y podría tener un déficit de US$265 millones.
Otros corredores de bolsa de los Estados Unidos cuyos representantes registrados han estado bajo escrutinio por recomendar productos de Northstar Financial Services a clientes, incluyen Ocean Financial Services, radicada en Miami, Florida, y Bankoh Investment Services en Hawai.
Truist Investment Services es la división de corretaje de SunTrust y tiene su sede en los Estados Unidos. La ex asesora de inversiones de SunTrust Advisory Services, Luisa Gonzáles, fue la representante financiera de este inversionista.
Ella trabajó antes en Citicorp Financial Services Corporation, Salomon Smith Barney Inc., Invest Financial Corporation, Ifmg Securities, ingresó a Suntrust Investment Services, Inc. de 2012 a 2016, y pasó a Suntrust Advisory Services, Inc. de 2016 a 2017. Ahora labora – desde hace un año- en The Leaders Group, Inc.
El reclamante invirtió principalmente en productos bancarios y cuentas corrientes y de ahorro con SunTrust. En 2016, Gonzáles recomendó que invirtiera US$190 mil en Northstar Financial Services (Bermuda) y finalmente el sacerdote sufrió una pérdida de seis cifras.
El producto de Northstar Financial Services (Bermuda) era una anualidad offshore que tiende a ser más riesgosa que las anualidades comparables basadas en los Estados Unidos. Para un inversionista que buscaba seguridad y bajo riesgo, simplemente no había razón para que la asesora de servicios de SunTrust, Luisa Gonzales, recomendara uno de estos productos. Sin embargo, como todos los productos de esta empresa, es probable que los productos paguen comisiones, bonificaciones, remuneraciones u otros incentivos más altos.
Es importante destacar que una anualidad variable es generalmente considerada como una alternativa de renta fija segura. Sin embargo, este producto de las Islas Bermudas no proveía las mismas protecciones que las anualidades variables sitas en los Estados Unidos, lo cual le convertía en una posición más arriesgada.
En ningún momento se informó al reclamante que esto podría resultar una inversión arriesgada y parece que Truist Investment Services comercializó todos los productos de Northstar Financial Services (Bermuda) de manera similar al tergiversar los riesgos.
Este inversor intentó salir de su Northstar Financial Services (Bermuda) el año pasado pero fue en vano. Ahora, alega tergiversaciones y omisiones, negligencia, falta de idoneidad, incumplimiento del deber fiduciario, otros incumplimientos, falta de supervisión y abuso, negligencia y explotación de personas mayores y adultos discapacitados.
Gonzáles, quien ha trabajado para 14 empresas en 19 años en la industria, parece haber sido auto supervisada. “Esta falta de supervisión por parte de Truist Investment Services y SunTrust fue simplemente imperdonable”, dicen los abogados demandantes Shepherd Smith Edwards y Kantas (Ssek Law Firm en https://www.investorlawyers.com/espanol.html ) que están representando a este inversionista latinoamericano en su reclamo de arbitraje Finra. Un panel de arbitraje de Finra escuchará su caso de fraude en Miami, Florida.
¿Esa platica se perdió?
“Con toda probabilidad, la mayoría de la inversión se ha perdido. Generalmente hablando, cuando una compañía está en esta situación el resultado es usualmente bastante malo. Existe la posibilidad de que algunos activos sean devueltos, pero probablemente serán centavos por dólar, cuando y si fueran devueltos. El proceso probablemente tomará algunos años”, dice el bufete Shepherd Smith Edwards y Kantas.